Podvody s falošnou kontrolou prekypujú
Podľa informačného centra o podvodoch v Národnej spotrebiteľskej lige (NCL) bolo tretím najčastejším internetovým podvodom zaznamenaným v roku 2006 šek. Priemerná vykázaná strata spotrebiteľov bola 4 043 dolárov. „Podvody s falošnými šekmi sú spôsob, ako môžu umelci ukradnúť peniaze z vašej banky a nechať vás v ruke, “hovorí Susan Grant, riaditeľka Národného informačného centra o podvodoch. "Obete môžu stratiť viac ako peniaze: ich bankové účty môžu byť zatvorené a niektorí dokonca čelia obvineniam z podvodov s kontrolami!"
Centrum pre kriminalitu na internete (IC3) bolo zriadené FBI v roku 2000 s cieľom spracúvať správy o trestnej činnosti na internete. IC3 už zaznamenala viac ako 1 milión sťažností spotrebiteľov, pričom kolektívne straty presiahli 640 miliónov dolárov. Hovorca FBI Paul Bresson hovorí, že nejde o nový zločin, ale o iný súbor obetí. „Zločinci používajú rovnaký spôsob fungovania (MO), ale teraz sa zameriavajú na umelcov na internete.“
Čas je na strane zločinca
Federálne zákony bohužiaľ uľahčujú tieto podvody, federálne zákony však požadujú, aby banky a družstevné záložne rýchlo sprístupnili hotovosť za vložené sumy na výber, zvyčajne do piatich dní. Trvá nejaký čas, kým sa banka vráti k zdroju, aby zabezpečila skutočné prostriedky, takže môže trvať týždne alebo mesiace, kým banka môže zistiť, či je šek falšovaný.
Preto, aj keď sa zdá, že máte na svojom bežnom účte všetky peniaze, stále môžete niesť zodpovednosť, ak sa ukáže, že šek je falošný. A ak niekomu dáte peniaze späť, možno nebudete mať možnosť získať späť ťažko zarobenú hotovosť!
Tipy na ochranu
Tu je niekoľko tipov odborníkov na preventívne opatrenia proti podvodom s falošnou kontrolou:
- Nikdy neakceptujte šek alebo peňažný poukaz za cenu vyššiu ako je predajná cena umeleckého diela. Neexistuje žiadny legitímny dôvod, aby vám niekto dal preplatok a potom vás požiadal, aby ste poslali hotovosť kdekoľvek na oplátku!
- Uvedomte si, že to, že vaša banka akceptuje šek a pripisuje váš účet, neznamená to, že šek je dobrý. Môže trvať niekoľko týždňov alebo mesiacov, kým sa zdroj stiahne a zistí, že šek je falšovaný. V konečnom dôsledku ste zodpovedný za to, že pri falošnej kontrole vyberiete prostriedky.
- Trvajte na tom, aby bol šek pokladníka vystavený v miestnej banke alebo v banke, ktorá má miestnu pobočku. Nechajte svoju banku potvrdiť, že šek z pokladnice mimo mesta je dobrý priamym zavolaním do banky.
- Nepracujte mimo mriežky. Nepoužívajte peniaze ani neposielajte šeky na preplatok. Ak máte účet v eBay alebo PayPal, podnikajte na svojich oficiálnych webových stránkach a dôkladne skontrolujte svoje bezpečnostné opatrenia proti podvodom.
-
Nahláste akékoľvek podozrivé otázky alebo trestné činy. Hovorca FBI Paul Bresson odkazuje umelcov na nasledujúce webové stránky, aby nahlásil internetovú kriminalitu:
- www.ic3.gov
- www.fakecheck.org
- www.lookstoogoodtobetrue.com/fraud.aspx
Vzorový podvodný list
Nasledujúca e-mailová korešpondencia obsahuje podvodný list, ktorý je typický pre správy zaslané umelcom. (Znenie a nesprávne napísanie sú podvodníci.)
Do: [Meno interpreta] Predmet: Súbor umelcov online: Nákup
Od: [Scammer's Alias] Dátum: So, 17 november 2007 14:12:33 -0500
** Túto nasledujúcu správu vám poslala osoba, ktorá našla vaše umelecké dielo na webovej stránke Artists Art's Artists File Online.
www.artistsspace.org/artistsfile
Prosím, nahláste akékoľvek problémy alebo obavy týkajúce sa tohto e-mailu na [email chránený]
Dúfam, že vás táto správa nájde dobre, pri hľadaní dobrých diel som narazil na vašu webovú stránku a niektoré z týchto tvorivých diel si kúpim priamo od vás, čo si myslím, že bude pre moje steny perfektné.
Devil, 2006, zmiešané médiá na plátne, 80 × 40
Angel, 2006, zmiešané médiá na plátne, 80 × 40
Smrť a rozklad I, 2006, zmiešané médiá na plátne, 40 × 80
Smrť a rozklad II, 2006
Budem rád, ak tieto vybrané diela budem mať v našom novom domove. Aké sú ich ceny bez poštovného? Prechádzame z nášho domu v Alabame do nášho nového bytu v Londýne, uvítam skoršiu odpoveď. Vďaka.
Toto je dôvtipná reakcia interpreta:
Ahoj [Scammer's Alias], Každý z obrazov je 2500 dolárov. (Doprava pre každého je 200 dolárov do Európy).
Môžete platiť iba za Paypal. Hneď ako mi dáte vedieť, pošlem vám žiadosť o platbu, ak si prajete kúpiť všetky alebo niektoré z nich.
Ihneď po dokončení platby odošlem.
S pozdravom, Meno interpreta
Telefónne číslo
Adresa URL webovej stránky
A odpoveď scammera:
Dátum: Ne, 18. november 2007 08:50:21 -0800
Od: [Scammer's Name] Predmet: aktualizácia
Komu: [Meno interpreta]
Ďakujeme vám za odpoveď na môj dotaz o týchto kreatívach. Momentálne som v Londýne na svadbu mojej dvojičky, aj keď to prichádza v čase, keď som sa pripravoval na veľký ťah a tiež som čakal dieťa, ale pre ňu to pre mňa znamená veľa. Za pár dní by som sa mal vrátiť.
Áno, rád by som pokračoval v nákupe týchto diel:
Smrť a rozklad I, 2006, zmiešané médiá na plátne, 40 × 80
Smrť a rozklad II, 2006
Myslím, že sú to nádherné diela, ktoré na našu novú stenu dodajú veľa farieb. Medzitým budem chcieť, aby ste preposlali svoju poštovú adresu a telefónne číslo, aby som mohol informovať svojho manžela, aby vám poslal platbu prostredníctvom pokladničného šeku na úhradu za tieto umelecké diela.
A tiež môžem poslať vaše kontaktné informácie miestnej prepravnej spoločnosti, ktorá bude pohybovať všetkými našimi dekormi domu, aby sa s vami mohli spojiť a dohodnúť podrobnosti o preprave. Môžu zariadiť vyzdvihnutie diel FedEx z vašej galérie.
Budem sa tešiť, až budem od vás počuť, aby som vedel, ako najlepšie postupovať. Na zdravie.